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什么是基金投资（了解什么是基金）

实习编辑 • 2023-11-10 08:40:15 • 用户投稿 • 阅读 3

摘要：随着基金的大热，越来多的人开始关注基金投资。但是。如何在几千只基金中选择出收益高的基金呢？选择适合自己的基金呢？俗话说：“授人以鱼不如授人以渔”，基金投资三部曲由此诞生，主要从了解基金、选择基金、投资基金三个方面去带大家一起学习基金投资。

了解什么是基金

什么是基金？

基金，广义是指为了某种目的或指定的用途而设立的具有一定数量的资金，大白话就是一群不懂理财的人，把钱交给一个专业的人，给他一点管理费，请他帮大家投资理财。基金主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，以及各种基金会的基金。

说到基金，我们就不得不提股票、债券。

什么是基金投资（了解什么是基金）

为什么我们要投资基金？

进入2021年，大家有木有发现，除了工资没涨，其他的都涨得飞起！随着通货的膨胀、rmb的贬值、房价的企稳等，基金投资是我们目前对我们资产进行保值的一个重要方式。

基金投资不同于股票，并不需要大量的资金，买卖非常灵活。只是需要我们每个月攒一部分的资金就可以开始基金投资。所以基金投资不仅可以帮助我们攒钱，而且也能通过投资获取一定收益，从而跑赢通过通货膨胀！

什么是股票？

股票代表的就是一个公司的股份。股份有限公司需要筹措长期资金，因此将股票发给投资者作为公司资本的部分所有权凭证，成为股东以此获得股利或股息，并分享公司成长或交易市场波动带来的利润和分红；但也要共同承担公司运作错误所带来的风险。

什么是债券？

债券是发行者为筹集资金而发行、在约定时间支付一定比例的利息，并在到期时偿还本金的一种有价证券。债券的基本特性，就是固定零利息，到期根据面额还本金。根据不同发行方，可分为政府债券（国家发行）、金融债券(银行发行)以及公司债券。

其中收益率政府债券<金融债券<企业债券;但是收益和风险是成反比的，所以企业的风险更大一些。

基金分类

基金有哪些分类？

一、根据运作方式分为开放式基金和封闭式基金；

开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；

封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

二、根据发行方式分为私募基金和公募基金；

公募基金采取公开发售的形式，向广大社会公众募集资金，公募基金的投资门槛很低，10元甚至1元都可以参与投资，适合广大中小投资者。

　　私募基金采取非公开的方式，向少数特定投资者募集资金。私募基金的投资门槛很高，

三、按交易渠道分为场内基金和场外基金；

场内基金证券交易所上市，就是我们平时说的股票市场。目前国内有两家证券交易所：上海证券交易所和深证证券交易所，如果想投资场内基金，需要开户。

　　场外基金是指股票交易市场之外的市场。场外基金的买卖平台很多，包括银行、证券公司，基金公司和第三方销售机构等。大家在天天基金、支付宝等上买到的基金基本上都属于场外基金。

四、根据基金投资对象划分

我们可以将基金主要分为股票型基金、债券型基金、货币型基金和混合型基金。

股票型基金：所谓股票型基金，是指股票型基金的股票仓位不能低于80%，投资风险最大，长期收益最大！

债券性基金：80%以上资产投资于债券的基金为债券型基金。债券型基金的长期收益比货币型基金要高。相对于股票型基金，债券型基金的收益较低，但在股市出现剧烈震荡的时候，债券型基金会作为避险的一个手段！最近美股国债持续增长，机构卖出股票买入国债，导致股市大跌就是这个道理。

货币性基金：货币型基金指的是投资于货币市场的基金。投资品种主要包括银行短期存款、国家和企业发行的一年以内的短期债券等。一般比较稳定年化3%-4%左右，收益最低！

混合型基金：既可以投资股票、也可以投资债券和货币市场，并且配置比例没有严格的限制。截至2020-12-31，富国天惠成长混合a/b(lof)持仓配置，我们可以看到，股票配置常年维持在90%以上，所以有的混合型基金，跟股票型基金并没有太大的差别，这个大家买入基金的时候需要重点关注一下！

五、根据基金投资策略划分

我们可以将基金主要分为主要分为被动基金和主动基金。

主动型基金：主动型基金即主动管理型基金，是指募集后由基金经理操盘，把资金投资于他所偏爱的股票，债券等，以期获得超越市场基准的收益的基金。主动型基金需要很多的管理成本，不像被动型的基金，把资金募集后按比例投入到相应的股票即可。不刻意去做指数化投资，以超越市场基准为目标。

被动型基金：被动型基金并不主动去寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。由于被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此也通常被称为指数型基金。

投资主动型基金，就是投资基金经理！

六、特殊类型的基金

etf基金：交易型开放式指数基金，又称为交易所交易基金(exchangetradedfunds，简称“etf”)，是一种可以在交易所交易，基金份额可变的一种特殊开放式基金，它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点。etf基金是一种“被动式管理型”指数基金，是一种指数基金，跟踪复制指数。

qdii基金：qdii是qualifieddomesticinstitutionalinvestor(合格的境内机构投资者)的首字缩写。它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

基金最全详细的分类图

基金术语

我们需要简单了解一些基金术语，帮助我们在基金投资的过程中少走弯路！

基金资产总值包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。

基金资产净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。每一单位基金资产净值，是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。

投资组合：指投资于一系列不同的有价证券。分散风险是投资组合的一大功能。

基金收益：基金收益是指基金资产在运作过程中所产生的利润。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。

基金净收益：基金净收益是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

申购：申购是指开放式基金成立后，投资人参与购买基金的方式。

赎回：赎回是指开放式基金持有人按基金契约的规定，要求基金管理人赎回基金单位的行为。

权益登记日：权益登记日是基金管理人进行红利分配时，需要定出某一天，界定哪些基金持有人可以参加分红，定出的这一天就是股权登记日。也就是说，在权益登记日当天仍持有或申购南方稳健成长基金并得到确认的投资者均可享受此次分红。

除息日：除息日是权益登记日（t日）后的第一个工作日，即t＋1日。

红利再投资：红利再投资是指将投资者分得的收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位这实际上是将应分配的收益折为等额的新的基金单位送给投资者。

读到这里，相信你对基金已经有了简单的了解，我们在投资基金的过程中，怎么去选择一个优秀的基金么？选择收益排名靠前的基金吗？还是买入网红基金呢？

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